界面新闻记者 | 曾令俊
又一家银行分行因为“基金销售违规”被监管开出罚单。
7月13日，重庆证监局发布行政监管措施，对兴业银行重庆分行采取责令改正措施，主要是因为该行存在部分未取得基金从业资格的员工从事基金销售业务相关工作的情况。
5月19日，中信银行昆明分行因基金销售业务存在多项违规被责令改正，包括部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格，零售银行部（负责基金销售）部门负责人、合规管理人员未取得基金从业资格。
4月25日，天津证监局发布一则行政监管措施显示，渤海银行基金销售业务存在违规行为，一是基金销售业务部门负责人、部分分支行基金销售业务负责人未取得基金从业资格；二是合规风控人员未对基金新销售产品进行合规审查并出具合规审查意见；三是未将基金销售保有规模、投资人长期收益纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系。
据不完全统计，今年以来，已有20多家银行以及分支机构因为在基金销售上存在违规行为，被监管开出罚单，比如重庆银行、大连银行、昆山农商行、重庆农商行、海南银行、平安银行、长春农商行、唐山银行等等。
据界面新闻记者梳理，违规的事项主要包括未取得基金从业资格的员工从事基金销售业务相关工作，也就是业内俗称的“无证上岗”；基金销售业务反洗钱工作制度和相关落实情况未报备；相关“营销指引”中对基金推介的话术设计不规范，部分用词可能对投资者产生误导等。
“虽然互联网渠道的发展势头迅猛，但银行依然是当前基金代销的主力军，特别是这些年银行往零售方向转型，基金代销是一个不可忽视的增长点，不少银行都在加码，市场的竞争颇为激烈。与此同时，银行在开展基金代销过程中，也面临着很多的合规压力，很容易触及一些红线。“华南某基金公司渠道部副总经理对界面新闻记者分析说。
毕马威发布的《2023公募基金高质量发展趋势及战略洞察》则指出，目前代销市场份额逐渐被蚕食，第三方渠道强势入局，抢占传统渠道市场份额。面对券商系销售机构、基金公司直销以及第三方代销基金机构等多元化渠道的激烈竞争，部分银行及业务人员也可能铤而走险，违规销售基金产品。
